2.為什么您每次開戶被拒?
3.如何提高銀行開戶成功率?
香港境外賬戶不受國內外匯管制,這使得企業可以在國內通過網銀對境外賬戶進行自由資金調撥;
香港銀行同類存款,特別是大額存款利率比國內銀行優惠而且存取可根據需要量身定制;
在進出口貿易中,往往國外客戶不太愿意匯款到個人賬戶,而香港的較多銀行在國內外都有極高的聲譽,可以給客戶帶來信任;
可利用香港銀行境內外業務功能的特點,降低資金綜合成本,加快境內外資金周轉;
境內操控,境外運作。 可以通過網上銀行進行對離岸賬戶的操作。
自己去開戶,不僅會出現準備工作不足,或對香港開戶要求不了解,導致多次審核卻無法通過,還會留下開戶不成功記錄;而且因為不了解銀行隨時變化的開戶要求,還會出現好不容易排到號也無法開戶的現象。
空賬戶多:香港銀行盤點現有賬戶當中,出現過多太多賬戶開設后,沒有使用,導致銀行管理資源浪費。
政府金融監管:國家及世界各國金融監管力度越來越高,要求銀行嚴格監管,開戶條件嚴厲審查。
選優客戶:受市場大環境的影響,香港銀行賬戶的開戶量已經接近飽和的狀態,對優質客戶的篩選成為行業潛規則。通過部分建議購買理財產品帶動。
條件不符:行業受限、業務及資金往來涉及敏感國家及區域、資金資質不達標等。
控制開戶量:結合市場飽和度、空賬戶多,政府及內部要,將會對開戶量進行部分限制。
既然離岸銀行賬戶那么難開,那么有沒有什么辦法能夠提高開戶成功率呢?我們建議客戶在申請開戶前,必須了解各種不同賬戶的區別,知道自己或合伙人在哪個區域和哪些銀行開戶,并對該賬戶背后的公司運營情況和前景作清晰的了解。同時,客戶也要清楚能否給銀行帶來所需要的利益。
1、雖說香港公司取名自由,政府允許公司名稱含有國際、實業、商貿、進出口、拍賣、發展、科技、實業、投資等字眼出現。但是如客戶后期要進行銀行開戶,則建議盡量避開信托、集團、控股、信貸、股份、資產、中國、中華、環球等敏感字眼,不然后期銀行審核會比較嚴格。
2、公司的注冊證書一定要齊全,缺一不可。
3、開戶時回答銀行問題有偏差,是導致開戶不成功的主要因素。開戶時,銀行肯定會問到一些問題再決定是否為客戶開設離岸賬戶。比如銀行會問到開戶的用途、從事行業和產品/服務、資金來源國家、銷售地區等等。
4、保持賬戶活躍,資金活動以及賬戶結余數要大于銀行要求的結余數;
5、可以出示或者保留公司的商業證明文件,新開立銀行賬戶所需的商業文件已經列舉了,那已經開立賬戶的怎么證明這一點呢?
(1)公司的會計賬簿及財務報表,以香港公司為例,香港公司審計報告便是最好的證明(銀行在反洗錢調查過程中,這是最好的證明);
(2)每年準時辦理公司存續證明,例如香港公司每年需要辦理年檢(提交周年申報表,更換新的商業登記證);
6、避免與政治高危區或者受經濟制裁的國家發生商業往來;
7、及時注銷不使用的公司銀行戶口,以避免欠費被銀行強制關閉,導致公司董事個人信用受損。
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